קרן השתלמות – דברים שכדאי לדעת

אין תגובות ↓

… הסבר קצר-
קרן השתלמות היא אפיק חסכון ל-6 שנים ומעלה.
כלומר, ניתן לחסוך בה 6 שנים ואז למשוך את הכסף,
או להשאיר את הכסף בקרן ההשתלמות עד
שבאמת צריכים אותו (זו האופציה המועדפת).

אפיק חסכון זה הוא מאוד כדאי בשל הטבות המס שיש בו,
ולכן אם אתם מצליחים לחסוך מעבר לחסכון הפנסיוני,
כדאי לעשות זאת בקה"ש.

מה היתרונות של חסכון בקרן השתלמות?

1- פטור ממס רווח הון.
(בכל אפיק חסכון אחר משלמים מס על הרווח,
אפילו בתכנית חסכון / בפיקדון בבנק)

2- הטבה במס הכנסה (נקרא: ניכוי)

3- יש סוגים רבים של קרנות השתלמות ולכן ניתן לבחור
את החברה המנהלת ואת אפיק ההשקעה שהכי מתאים לך (פחות סיכון/ יותר סיכון).

4- קל יחסית לעבור בין אפיקי השקעה, והמעבר לא נחשב לאירוע מס
 – כלומר, אין כל תשלום בעת המעבר.

5- דמי הניהול יכולים להגיע עד 2%, אולם זה עובד כמו "שוק" –
ניתן להתמקח ולהפחית משמעותית את דמי הניהול…
וביננו- הזמן הכי טוב למיקוח הוא סוף שנה.

6- כעבור 6 שנים, הכספים בקרן ההשתלמות "נזילים",
כלומר ניתנים למשיכה ולשימוש. ניתן למשוך את
כל הסכום / חלק ממנו / או שלא למשוך ולהמשיך
לחסוך שם עד מתי שצריכים את הכסף.

(** בשל הטבות המס, קיימת מגבלה לגובה ההפקדה:
למשל עבור עצמאיים: עד 7% מההכנסה ולכל היותר 18,410 ₪ לשנת 2015).

***************************************************************************** 

** להתייעץ לגבי העסק שלך – הכניסה מכאן
** לקבלת 3 סרטונים במתנה על "תמחור בעסק רווחי" – הכניסה מכאן
** לשעת אבחון פיננסי למשפחה – הכניסה מכאן 

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. (*) שדות חובה מסומנים

*

תגי HTML מותרים: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>